ЧТО БУДЕТ, ЕСЛИ ПРЕДОСТАВИТЬ ЛОЖНЫЕ ДАННЫЕ БАНКУ?

 Безопасность

1. Подделка справки по форме банка
2. Недостоверные данные
3. Мошенничество с кредитом

За совершение мошеннических действий, по закону РФ злоумышленникам грозит наказание. Аферисты активно промышляют в разных сферах деятельности, и банковская ниша – одна из наиболее предпочтительных. Всё потому, что финансовая грамотность населения в нашей стране оставляет желать лучшего. Также люди часто не уделяют должного внимания безопасности. Попробуем разобраться, чем грозит подделка справки по форме банка, ответственность за совершение преступления, а также способы избежать наказания.

Источник изображения: news-life.ru

Подделка справки по форме банка

Подделка справки по форме банка – распространённая ошибка, которую допускают многие клиенты банковских организаций при подаче заявления на получение кредитных средств. В чём она заключается? Например, банк может потребовать справку о доходах заёмщика. Если вы зарабатываете недостаточно, вероятнее всего, вам откажут в выдаче кредита. Поэтому некоторые пользователи указывают в документе заведомо ложную информацию: завышают свой реальный доход. По сути, это является умышленным преступлением, поэтому клиента могут привлечь к уголовной ответственности.

У банковских организаций есть множество способов проверить правдивость указанной пользователем информации. Подделка справок для банка карается достаточно строго. Наказание определяется для каждого лица в индивидуальном порядке, в зависимости от занимаемой должности, количества людей, принимавший участие в мошенничестве, причинённого ущерба и т.д. В качестве наказания гражданин может быть приговорён к выплате штрафа, исправительным или принудительным работам, и даже к ограничению свободы.

Источник изображения: vk.com

Недостоверные данные

Случается, что клиент намеренно предоставляет заведомо ложные данные банку. Причин этому может быть несколько: например, получение социальных выплат. В заявлении указывается информация об инвалидности, детях и т.п. Делается это для получения неправомерной выгоды. Нужно сказать, что банки тщательно проверяют такую информацию, поэтому не стоит даже пытаться обмануть банковскую организацию.

В мошеннических действиях могут обвинить и человека, который умолчал о каких-либо изменениях в своём социальном положении. К примеру, при снятии группы инвалидности нужно незамедлительно поставить в известность нужные инстанции. Если же человек продолжает получать деньги от государства – это будет считаться мошенничеством с его стороны. К мошенническим операциям относится и обращение за услугами банка с использованием документов третьего лица. Даже если это ваш близкий родственник. Крайне не рекомендуется предоставлять кредитору какую-либо заведомо ложную информацию: справку о доходах, наличии залогового имущества, месте работы и т.д.

Источник изображения: sinergiaformacion.es

Мошенничество с кредитом

Статья 159.1 распространяется и на мошеннические операции с оформлением кредита. Например, если клиенту всё же удалось обмануть банк (что маловероятно) и получить кредит, по которому было выплачено лишь несколько первых платежей – ошибочно полагать, что подобные действия не попадают под действие статьи. Считается, что привлечь по статье 159.1 не получится, поскольку первичные платежи были уплачены, а значит, умысла в невыплате задолженности не было.

Доля правды в этом есть, но на практике есть немало случаев, когда к уголовной ответственности привлекали и после внесения 10 платежей. Нужно отметить, что речь идёт о хищениях средств в особо крупных размерах. Если же сумма выданного кредита не превышает 1,500,000 рублей – вряд ли против заёмщика будет возбуждено дело по этой статье. Особенно, если клиент банка сможет предоставить объективные доводы в свою пользу.

Теги: #кредитование #финансы #инвестиции #недвижимость #финансовая_грамотность

Материал есть на сайте http://www.banki.ru.com/

Первоисточник:   https://www.verybank.ru/articles/bezopasnost/chto-budet-esli-predostavit-lozhnye-dannye-banku