Идентификация входящих платежей для корпоративных клиентов в ЮниКредит банке

Идентификация входящих платежей

ЮНИКРЕДИТ БАНК ПРЕДЛАГАЕТ РЕШЕНИЕ ДЛЯ КОМПАНИЙ, ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ КОТОРЫХ СВЯЗАНА С ОБРАБОТКОЙ БОЛЬШОГО КОЛИЧЕСТВА ПЛАТЕЖЕЙ. ЭТО ПАРТНЕР — ТЕХНОЛОГИЯ АВТОМАТИЧЕСКОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ ВХОДЯЩИХ ПЛАТЕЖЕЙ.

• ПАРТНЕР

Как это работает?

Ваша компания имеет один расчетный счет. В рамках решения ПАРТНЕР банк формирует несколько «виртуальных» счетов и привязывает их к расчетному счету. У каждого из виртуальных счетов есть собственный идентификационный номер. Эти счета вы можете использовать для того, чтобы различать платежи разных контрагентов, отличать дебиторов одного филиала от дебиторов другого и т.д.

Теперь ваши контрагенты в качестве счета получателя указывают не общий расчетный счет компании, а присвоенный им идентификационный номер. Платежи поступают на общий расчетный счет, выписка отражает все транзакции по виртуальным счетам, а сам идентификационный номер хранится в отдельном поле выписки.

Результат — полный контроль за платежами дебиторов, упрощенный документооборот и автоматическая сверка входящих поступлений.

Для обсуждения деталей подключения услуги необходимо обратиться к своему обслуживающему менеджеру.

Тарифы

для корпоративных клиентов с годовой выручкой от 90 млн. рублей

ОТКРЫТИЕ И ВЕДЕНИЕ СЧЕТОВ В РУБЛЯХ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

¹ За открытие каждого последующего счета взимается комиссия 650 руб.

² Комиссии за ведение счета взимаются ежемесячно.

³ Расчетным периодом для определения среднего остатка денежных средств на счете является период, начинающийся с последнего рабочего дня месяца, предшествующего месяцу взимания комиссии, заканчивающийся в день, предшествующий последнему рабочему дню месяца взимания комиссии.

⁴ Комиссия по настоящему пункту не взимается по запросам, поступившим в Банк до истечения срока, установленного для подтверждения выписки клиентом. Указанное исключение не действует для клиентов-пользователей системы электронного документооборота Business.Online.

⁵ Комиссия взимается по каждому счету независимо от наличия по нему операций ежемесячно, начиная с месяца представления клиентом в Банк соответствующего запроса. Телекоммуникационные расходы возмещению не подлежат.

ПЛАТЕЖИ

¹ Комиссия по настоящему пункту взимается с клиента, объем годовой выручки которого в соответствии с критериями, приведенными в Приложении № 1 к настоящему Тарифу, не превышает 300 млн.рублей.
Комиссия по настоящему пункту взимается дополнительно к Комиссии за Перевод денежных средств со счета на счет того же владельца или другого получателя в Банке и за Перевод денежных средств на счет получателя в другом банке.
В расчет общей суммы переводов, на основании которой определяется ставка комиссии, не включаются платежи в рамках услуги Банка по организации безналичных расчетов юридических лиц по заработной плате и иным видам платежей с физическими лицами, предоставляемой на основании отдельного договора.

² Комиссия по настоящему пункту взимается по единой ставке независимо от способа выдачи платежного поручения.

³ Комиссия взимается дополнительно к комиссии за перевод.

⁴ Суммы комиссий иностранных банков, уплаченные Банком при исполнении запроса, подлежат возмещению клиентом.

⁵ Комиссия взимается дополнительно к комиссиям, указанным в Главах «Рубли» и «Иностранная валюта», рассчитывается от суммы операции в рублях и списывается со счета переводоотправителя:

— если сумма операции равна или превышает 4 млн. рублей или эквивалент в иностранной валюте по курсу Банка России на дату совершения операции, либо

— если общая сумма всех операций (включая указанные выше операции на сумму равную или свыше 4 млн. рублей) за календарный месяц превышает 20 млн. рублей,

при этом:

— для целей расчета комиссии операции по всем видам валют и кодам валютных операций за календарный месяц суммируются в разрезе подпунктов «а» и «б»;

— для пересчета в рубли сумм операций в иностранной валюте применяется курс рубля, установленный Банком России к валюте соответствующей операции на дату ее совершения.

ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ

¹ Комиссия по настоящему пункту взимается по операциям в рамках контрактов/кредитных договоров, принятых на учет в другом уполномоченном банке РФ, а также контрактов и других обосновывающих документов, не требующих постановки на учет, с перечисленными ниже кодами валютных операций согласно Перечню валютных операций клиентов уполномоченных банков (см. Пр. № 1 к Инструкции Банка России № 181-И) за исключением платежей группы 58 при расчетах с АО ЮниКредит Банком, а именно:

• списания иностранной валюты или валюты РФ со счетов резидентов с кодами валютных операций:
  11100, 11200, 12060, 12800, 13020, 13800, 20500, 20800, 21100, 21200, 21300, 21400, 22800, 23100, 23110, 23200, 23210, 23300, 30020, 30040, 30800, 32015, 32025, 32800, 35040, 40030, 41800, 42015, 42035, 42050, 43800, 43850, 50100, 50110, 50300, 50800, 51800, 52210, 52215, 52230, 52235, 52250, 52255, 55210, 55230, 55250, 55800, 56060, 56800, 57010, 57015, 57025, 57030, 57800, 58010, 58025, 58030, 58800, 59010, 59025, 59800, 61070, 61115, 61145, 61150, 61155, 61160, 61161, 61162, 61163, 61165, 61177, 61180
• зачисления иностранной валюты на транзитные валютные счета резидентов с кодами валютных операций:
  10100, 10200, 10800, 11900,12050, 12900, 13010, 13900, 20100, 20200, 20300, 20400, 21500, 21900, 22100, 22110, 22200, 22210, 22300, 23900, 30010, 30030, 30900, 32010, 32020, 32900, 35030, 40900, 40905, 41030, 42900, 42950, 43015, 43025, 43035, 43045, 43050, 43055, 50200, 50210, 50400, 50900, 51210, 51215, 51230, 51235, 51250, 51255, 52900, 55310, 55330, 55350, 55900, 56010, 56900, 57020, 57035, 57900, 58015, 58020, 58900, 59015, 59020, 59900

ОПЕРАЦИИ С НАЛИЧНЫМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ

Теги: #кредитование #финансы #инвестиции #недвижимость #финансовая_грамотность

Материал есть на сайте http://www.banki.ru.com/

Первоисточник:   https://www.unicreditbank.ru/

Информация актуальна на 17.03.2023 г.