Cash management: выписки и отчеты

Для повышения эффективности использования средств холдинга, важно вовремя получать точную и полную информацию о ликвидной позиции каждой компании, входящей в холдинг (группу). ЮниКредит Банк предлагает своим клиентам три современных и безопасных канала для получения выписок и отчетов о движении средств на счетах:

Дубликат выписки по счету в формате SWIFT MT940
Дубликат выписки по счету в формате SWIFT MT940 позволяет клиентам получать точную и полную информацию о состоянии счетов дочерних компаний и об операциях по их счетам с любой удобной для них периодичностью (ежедневно, еженедельно, ежемесячно или при наличии движения по счету).

Отчет о движении средств по счету в формате SWIFT MT942
С помощью отчетов о движении средств по счету в формате SWIFT MT942 клиенты имеют возможность видеть дебетовые и кредитовые операции по счетам дочерних компаний сразу же после их исполнения.

Дубликат выписки или отчета о движении средств по счету в формате SWIFT MT940 и Отчет о движении средств по счету в формате SWIFT MT942 могут быть переданы клиенту:

• по каналу SWIFT через банк компании получателя
• по каналу «IMB-Link» — в виде текстового файла, полностью повторяющего структуру сообщения SWIFT

Дубликат выписки по счету в расширенном формате в электронном виде
По системе IMB-Link дополнительно может быть предоставлен дубликат выписки в расширенном формате в виде структурированного файла, содержащего в себе детали операции и реквизиты контрагента.

При этом реализованы следующие форматы:

• расширенная выписка в текстовом формате — ЕХТ файл
• расширенная выписка в xml формате — XML файл
• выписка в формате 1С — TXT файл
• выписка в HTML формате

Дубликат выписки или отчета о движении средств, полученный по системе IMB-Link в виде структурированного файла, может быть импортирован в учетную систему клиента.

Cash management: идентификация

ЮниКредит Банк предлагает своим клиентам новый продукт — система идентификации перевододателя «ЮниКредит PАRTнер», который поможет компаниям в обработке большого количества входящих платежей, а также позволит:

• контролировать платежи дебиторов
• облегчить выверку входящих платежей
• уменьшить документооборот при организации учетных процедур

Cash management: оптимизация

В рамках данного продукта, банк, на основании поручения клиента, может осуществлять безакцептное периодическое перечисление денежных средств в рублях с расчетного или текущего счета клиента с последующим зачислением:

• на другой счет этого клиента в ЮниКредит Банке
• на счет другого клиента в ЮниКредит Банке в рамках одного холдинга

Использование данного продукта позволяет, например, сконцентрировать все поступающие денежные средства на одном счете, включая средства, поступившие 4-м рейсом.

Данная услуга предоставляется на основании дополнительного соглашения к договору счета, если участвующие счета принадлежат одному клиенту.

Перечисление средств между разными юридическими лицами осуществляется на основании специального договора, заключенного между ними.

Теги: #кредитование #финансы #ипотека #банк #услуги_банка

Материал есть на сайте http://www.banki.ru.com/

Первоисточник:   https://www.unicreditbank.ru/

Информация актуальна на 16.03.2023 г.