Рекомендации по безопасному использованию банковских карт

Обращаем ваше внимание, что в целях обеспечения безопасности использования банковских карт необходимо соблюдать следующее рекомендации:

При возникновении вопросов, связанных с использованием банковских карт, следует обращаться в круглосуточный центр поддержки держателей пластиковых карт ЮниКредит Банка по телефонам, указанным на сайте Банка или на оборотной стороне пластиковых карт: +7 495 956-36-36, +7 812 346-84-15 или 8 800 700 10 20.

С учетом того, как быстро мошенники придумывают новые способы украсть деньги, мы хотим помочь Вам отличить мошенников от сотрудников Банка и рассказать, как защитить свои деньги.

Как защитить свои деньги от мошенников

«Опрос о качестве услуг»

Мошенники могут маскировать фишинговые атаки под опросы о качестве услуг от имени Банка, за которые Вы якобы получите денежные средства. Подобные опросы — и по телефону, и в интернете — проводятся с одной целью: получение личных данных, номера карты и одноразового пароля, чтобы в дальнейшем провести мошенническую операцию.

«Заявка на кредит»

Если Вам позвонили и сообщили, что от Вашего имени поступила или Вам одобрена дистанционная заявка на кредит, либо оформлен кредит и его необходимо срочно остановить / отменить / разблокировать средства / аннулировать заявку — прервите разговор и перезвоните в Банк самостоятельно.

«Звонок от сотрудника ЦБ»

Если Вам позвонили и представились сотрудником Центрального Банка и сообщили о том, что зафиксирован подозрительный перевод от Вашего имени, проводятся несанкционированные операции по счетам и нужно «спасти» денежные средства — прервите разговор и перезвоните в Банк самостоятельно.

Никому не раскрывайте данные карты, CVC-код и коды из СМС

Этого нельзя делать, даже если Вам представились сотрудником ЮниКредит Банка. Помните: мы никогда не попросим Вас назвать данные Ваших карт и пароли из СМС. А вот мошенникам такие сведения дают доступ к Вашим деньгам.

Обратите внимание, что СМС с кодом подтверждения операции начинается со слов «Никому не сообщайте код...»

Не называйте логин и пароль для входа в мобильный и интернет-банк

Сотрудники Банка никогда не запрашивают персональную информацию для входа в личный кабинет. Логин и пароль должны знать только Вы. Такие данные — это прямой доступ к Вашим счетам.

Не «спасайте» деньги переводом, если «представитель банка» на этом настаивает

Банк никогда не попросит перевести деньги на «безопасный счет». Если Вам позвонили и сообщили о возможном мошенничестве, запугивают потерей денег и предлагают перевести их на другие счета/карты — прекратите диалог. Позвоните в Банк по телефону на обратной стороне Вашей карты и выясните, действительно ли Вашим деньгам что-то угрожает. Номер набирайте вручную.

Не скачивайте сторонние приложения и антивирусы по просьбе «представителя банка»

Если Вам позвонили и сообщили, что поступила заявка на смену «финансового телефона» (номер телефона, который используется для входа в личный кабинет) и для ее отмены необходимо скачать приложение — срочно прервите разговор. Номер телефона можно изменить только при личном присутствии в отделении Банка. Мы не проверяем Ваши устройства на антивирусы и не можем просить Вас установить дополнительные программы. Требование скачать приложение — ловушка мошенников.

Не будьте излишне доверчивы

Если сообщают о крупных призах или социальных выплатах и просят оплатить символическую сумму для получения «подарка», то это лишь предлог, чтобы выведать данные Вашей карты. Не переходите по ссылкам из таких писем и сразу удаляйте их. Помните, в строке с адресом у страницы Банка есть защищенное соединение https, перед ним стоит значок замочка.

Не вводите данные карты на сомнительных сайтах по оплате услуг без комиссии, в незнакомых Вам интернет-магазинах и т.д. Не переходите по ссылкам из смс с незнакомых номеров, даже если отправитель подписан как известная организация — в результате на Ваш телефон или компьютер может быть скрыто установлено вредоносное программное обеспечение.

Не возвращайте перевод по номеру карты, который сообщил Вам звонящий

Если неизвестный человек звонит и говорит, что ошибочно перевел Вам денежные средства, просит их вернуть и диктует номер карты — не переводите. Такой перевод необходимо вернуть через Банк и только на ту карту, с которой он поступил.

Не называйте свои персональные данные, данные карт и счетов «сотрудникам правоохранительных органов РФ»

Если Вам позвонили и представились сотрудником правоохранительных органов РФ, сообщили о наличии в производстве материалов уголовного дела, открытого в отношении Вас по заявлению Банка России, и по телефону запрашивают персональные данные, информацию об открытых счетах и последних операциях — это мошенники, срочно прервите разговор.

При получении банковской карты в дополнительном офисе банка

• Убедитесь, что ПИН находится в запечатанном конверте, не имеющем надрывов и повреждений. В случае если конверт имеет признаки вскрытия, сообщите об этом руководителю отделения Банка.
• Не предоставляйте информацию о реквизитах карты (номере карты, сроке ее действия, ПИН-коде, CVV2/CVC2 коде, контрольной информации по карте) или об одноразовых паролях, в т.ч. сотрудникам Банка

При использовании банковской карты

• Никогда не сообщайте ПИН-код третьим лицам, в том числе родственникам. ПИН-код необходимо запомнить или хранить в отдельном от карты месте в неявном виде. Не записывайте ПИН-код на самой карте.
• Не предоставляйте информацию по телефону 3-м лицам, даже если они представились сотрудниками службы безопасности банка, специалистами службы технической поддержки или контактного центра и в убедительной форме предлагают срочно провести действия по разблокировке карты, по отмене перевода и т.п.
• Обратите внимание на то, что SMS-сообщения Банка по картам рассылаются с короткого номера UniCredit. В сообщениях Банка всегда указываются последние цифры номера карты держателя.
• Не перезванивайте при получении SMS/email-сообщения с просьбой перезвонить на указанный в сообщении номер телефона для уточнения ваших данных/данных по вашей карте.
• Не переходите по ссылкам в email-сообщениях, вызывающих подозрение, так как целями данных сообщений может быть заманивание вас на сайты-ловушки, на которых под различными предлогами мошенники попытаются получить персональные данные (идентификатор и пароль для входа в интернет-банк, кодовые слова банковских карт, номера банковских карт, ПИН-коды, CVV и пр. информацию). Часто на таких сайтах размещаются вирусы, заражающие компьютеры при открытии страниц.
• Не проводите через банкоматы и иные устройства самообслуживания операции по инструкциям третьих лиц, полученным по телефону.
• Не допускайте светокопирование, фотографирование карты.

Помните:

• Банк не отправляет сообщения с формой для ввода ваших персональных данных.
• Карта является ключом доступа к вашему счету.

При оплате покупок в сети интернет

• Установите на компьютер/телефон антивирусное программное обеспечение и регулярно проводите его обновление.
• Оплачивайте товары, услуги с использованием банковской карты на сайтах компаний, которые не вызывают сомнения. Убедитесь в правильности адресов интернет-сайтов, на которых собираетесь совершать покупки.
• Совершайте покупки с использованием банковской карты в сети Интернет на сайтах торгово-сервисных предприятий, использующих технологию безопасного проведения операций по картам: Verified by Visa и MasterCard SecureCode. Убедиться в том, что выбранный вами интернет-магазин поддерживает технологию 3D Secure, вам помогут логотипы Verified by Visa и MasterCard SecureCode.
• Используйте интернет-сайты только известных и проверенных организаций торговли и услуг. Рекомендуется совершать покупки только со своего компьютера в целях сохранения конфиденциальности персональных данных.
• Не используйте ПИН-код при заказе товаров и услуг через Интернет, а также по телефону/факсу. Для проведения операции в сети Интернет, как правило, требуются данные: номер карты, срок действия, имя и фамилия держателя, указанные на карте, код безопасности — CVV2/CVC2 — три последние цифры, указанные на полосе для подписи на оборотной стороне карты. Дополнительно могут быть запрошены название банка, выпустившего карту и адрес, указанный вами в Заявлении на получение карты.

Помните:

• Для проведения операции в сети Интернет не требуется вводить ПИН-код карты!
• Вводя одноразовый СМС-пароль, вы даёте Банку право и указание провести операцию с указанными в СМС-сообщении реквизитами.

При использовании карты в банкоматах, устройствах самообслуживания и pos-терминалах

• Пользуйтесь банкоматами и пунктами выдачи наличных только известных банков. Используйте банкоматы, установленные в безопасных местах. Не используйте устройства, которые требуют ввода ПИН-кода для доступа в помещение, где расположен банкомат.
• Перед проведением операции в банкомате осмотрите его на предмет наличия посторонних устройств (поверхность над ПИН-клавиатурой и устройство для приема карты в банкомат). Также рекомендуется осматривать считыватели карт на входах в отделениях банков.
• При получении наличных в банкомате вводите ПИН-код вашей карты таким образом, чтобы никто не мог видеть набираемых цифр.
• Помните, что при оплате через POS-терминал в торгово-сервисном предприятии с использованием карты сотрудник должен выдать вам торговый чек или торговый слип. Не подписывайте чек (слип), в котором не проставлены (или не соответствуют действительности) сумма, валюта, дата операции, тип операции, название торгово-сервисного предприятия.
• Не используйте банковские карты в организациях торговли и услуг, не вызывающих доверия. Требуйте проведения операций с банковской картой только в вашем присутствии. В случае если при попытке оплаты банковской картой имела место «неуспешная» операция, следует сохранить один экземпляр выданного терминалом чека для последующей проверки на отсутствие указанной операции в выписке по банковскому счету.
• Не получайте наличные в магазинах, сувенирных лавках, почтовых отделениях и подобного рода заведениях, в особенности в Турции. При совершении подобных операций мошенники просят ввести ПИН-код вашей карты на устройстве Pin-Pad, получая таким образом данные карты и ПИН-кода, что дает им возможность несанкционированного получения наличных по вашей карте.

Сервисы для безопасного использования банковских карт

• Услуга SMS.UniCredit, позволяющая контролировать операции по карте в режиме реального времени.
• Настройка доступных операций по картам — в Enter.Unicredit, Mobile.Unicredit или при обращении в Информационный центр Банка вы можете включать и отключать те или иные операции по вашей карте.
  • Держатель карты может устанавливать ограничения в разбивке по регионам использования карты, а также по видам операций (покупки в России / покупки за рубежом / снятие наличных в России / снятие наличных за рубежом / покупки через Интернет).
  • Держатель карты может устанавливать ограничения неоднократно, так же как и снимать их в случае необходимости в дальнейшем. Все изменения происходят в режиме on-line.
• Технология 3D Secure, позволяющая снизить риски несанкционированных операций по карте благодаря дополнительной идентификации владельца карты. При совершении покупки в интернет-магазине на номер вашего мобильного телефона будет приходить СМС-сообщение со специальным одноразовым паролем.

Порядок действий:

1. Выберите товар в интернет-магазине.
2. Оформите платеж и введите запрашиваемые реквизиты карты: номер карты, срок ее действия, имя владельца карты, CVV2 / CVC2-код.
3. После проверки сервером параметров карты вы будете автоматически перенаправлены на специальную страницу ЮниКредит Банка, которая откроется в новом окне.
4. В открывшемся окне необходимо проверить параметры платежа: сумма операции, валюта, дата, последние 4 цифры номера карты, по которой совершается операция, и поле, в которое необходимо ввести пароль, полученный в СМС-сообщении.
5. Одновременно на номер вашего мобильного телефона, подключенного к системе SMS.UniСredit, СМС-сообщением будет отправлен одноразовый пароль. Если вы не получили СМС-сообщение с паролем в течение двух минут, необходимо нажать «Получить пароль повторно».
6. Введите полученный пароль и дождитесь результата выполнения операции.

Помните:

• При получении от Банка СМС-сообщения с одноразовым паролем внимательно ознакомьтесь с информацией в сообщении: все реквизиты операции в направленном вам сообщении должны соответствовать той операции, которую вы собираетесь совершить. Только после того как вы убедились, что информация в этом СМС-сообщении корректна, можно вводить пароль.

ПРИ НАСТУПЛЕНИИ МОШЕННИЧЕСКОГО СОБЫТИЯ:

• Немедленно обратитесь в Информационный центр Банка по официальному телефону и заблокируйте карту.
• Подайте в дополнительном офисе Банка Заявление о несогласии с операцией по карте.
• Подайте через любое подразделение полиции заявление о совершенном мошенничестве на имя начальника ГУВД/УВД.
• В случае если вы совершили перевод денежных средств на телефон третьего лица, действуя по инструкциям, полученным по телефону, немедленно обратитесь по телефону к оператору связи, в адрес которого переведены средства, с заявлением о мошенничестве и возврате средств (как правило, информация о номерах телефонах, на которые были переведены средства, сотовом операторе и телефоны контактного центра сотового оператора указаны на чеке, полученном в банкомате/терминале оплаты).

Безопасность интернет-платежей

3D Secure

Совершать покупки в интернет-магазинах с помощью карт ЮниКредит Банка стало еще удобнее и безопаснее благодаря технологии 3D Secure¹.

Эта технология снижает риски несанкционированных операций по карте благодаря дополнительной идентификации владельца карты. При совершении покупки в интернет-магазине на номер вашего мобильного телефона будет приходить СМС-сообщение со специальным одноразовым паролем.

Для того чтобы использование 3D Secure было для вас удобным, подключите услугу SMS.UniCredit². Если вы не подключены к SMS.UniСredit, одноразовые пароли будут направляться на номер мобильного телефона, который вы указали в заявлении на открытие карты.

Принцип действия технологии 3D Secure прост:

1. Выберите товар в интернет-магазине.
2. Оформите платеж и введите запрашиваемые реквизиты вашей карты: номер карты, срок ее действия, имя владельца карты, CVV2 / CVC2-код³.
3. После проверки сервером параметров вашей карты вы будете автоматически перенаправлены на специальную страницу ЮниКредит Банка, которая откроется в новом окне.
4. В открывшемся окне проверьте параметры платежа: сумма операции, валюта, дата, замаскированный номер карты⁴, по которой совершается операция, и поле, в которое необходимо ввести пароль, полученный в СМС-сообщении.
5. Одновременно на номер вашего мобильного телефона, подключенного к системе SMS.UniСredit, СМС-сообщением будет отправлен одноразовый пароль. Если вы не получили СМС-сообщение с паролем в течение двух минут, нажмите «Получить пароль повторно».
6. Введите полученный пароль, дождитесь результата выполнения операции.

¹ 3Д Секьюр, ² СМС.ЮниКредит.
³ СиВиВи2 / СиВиСи2-код.
⁴ В замаскированном номере карты вы сможете увидеть последние 4 цифры, первые 12 цифр скрыты для обеспечения безопасности карты.