Срочные вклады и бивалютные депозиты для корпоративных клиентов в ЮниКредит банке

Срочные вклады и бивалютные депозиты

• СРОЧНЫЕ ВКЛАДЫ

Срочные вклады

ЮниКредит Банк принимает временно свободные денежные средства своих клиентов в срочные вклады. В этих целях клиент и банк предварительно заключают «Договор об общих условиях приема в банковский вклад (депозит) денежных средств юридических лиц в АО ЮниКредит Банк». Денежные средства, находящиеся во вкладе, учитываются на депозитных счетах.

Минимальная сумма, принимаемая в срочный вклад, составляет: для вкладов в рублях — 500 000 рублей, для вкладов в долларах США и евро — 100 000 долларов США и 100 000 евро соответственно. Привлечение денежных средств во вклад осуществляется, как правило, на срок от 1 дня до 12 месяцев. Возможно привлечение денежных средств на более длительные сроки. Минимальная сумма и срок вклада в иных валютах согласуются банком и клиентом в каждом отдельном случае.

На сумму срочного вклада банк начисляет проценты по согласованной с клиентом процентной ставке, которые выплачиваются в день окончания срока вклада. По депозитам в рублях процентные ставки определяются в зависимости от ставок российского межбанковского рынка, по депозитам в иностранной валюте — в зависимости от ставок, предлагаемых первоклассными западными банками. Ставки привлечения депозитов могут изменяться в течение дня в зависимости от ситуации на рынке. Процентная ставка по срочному вкладу фиксируется на весь срок вклада.

Принимаемые в срочный вклад денежные средства списываются с расчетного или иного счета клиента в ЮниКредит Банке и по окончании срока вклада возвращаются на тот же счет.

ЮниКредит Банк принимает денежные средства клиентов в срочные вклады (депозиты). Руководствуясь принципом обеспечения максимальной надежности инвестирования привлекаемых таким образом денежных средств, банк размещает их на международном и внутреннем финансовых рынках с минимально возможным риском.

ЮниКредит Банк осуществляет выпуск собственных векселей. В отличие от срочного вклада, когда клиент не имеет возможности в течение срока вклада использовать соответствующие денежные средства, покупка векселя Банка дает векселедержателю возможность до наступления срока погашения векселя использовать его в финансовых схемах и в расчетах со своими коммерческими партнерами.

• ДОКУМЕНТЫ

Для размещения денежных средств в депозит в Банке клиенту необходимо заключить с Банком рамочный договор об общих условиях приема денежных средств в банковский вклад (депозит).

Для совершения депозитной сделки с Банком клиент представляет в Банк Заявление-договор на размещение денежных средств в депозит.

Порядок размещения бивалютных депозитов регулируется дополнением к Договору об общих условиях приема в банковский вклад (депозит) денежных средств юридических лиц в АО ЮниКредит Банке.

• БИВАЛЮТНЫЕ ДЕПОЗИТЫ

Схема бивалютного депозита

Валюты размещения депозитов:

• Основная валюта: RUB, альтернативная — USD или EUR
• Основная валюта: USD, альтернативная — EUR или RUB
• Основная валюта: EUR, альтернативная — USD или RUB

Минимальная сумма для размещения:

• от USD 1,00 mio (или эквивалент в другой валюте)

Стандартный бивалютный депозит (DCD)

Текущий рынок представляет сложную среду, где доходность активов не соответствует риску.

Бивалютный депозит был придуман для инвесторов, которые готовы нести определенный валютный риск в обмен на повышенную процентную ставку по депозиту.

За право вернуть депозит в альтернативной валюте (по заранее оговоренному курсу — Страйк) Банк предоставляет компании повышенную доходность:

• Если по истечении срока курс спот не пробивает Страйк, депозит возвращается в валюте размещения
• Если по истечении срока курс спот пробивает Страйк, депозит возвращается в альтернативной валюте (по курсу страйк)
• Проценты за депозит всегда выплачиваются в валюте размещения по повышенной ставке

Теги: #кредитование #финансы #инвестиции #недвижимость #финансовая_грамотность

Материал есть на сайте http://www.banki.ru.com/

Первоисточник:   https://www.unicreditbank.ru/

Информация актуальна на 17.03.2023 г.